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防范非法集资宣传材料

2019-05-07

一、定义及性质

非法集资的定义是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。(《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释【2010】18号)

非法集资是一种行为,而非一个独立的罪名,刑法上的非法集资犯罪是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。 

二、基本特征

非法集资是一种行为,而非一个独立的罪名,刑法上的非法集资犯罪是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。

非法集资应当同时具备以下四个特征:

(一)非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 

三、不同类型

非法吸收公众存款类型:

符合非法集资基本特征,并且实施下列行为之一,应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。

集资诈骗类型:

以非法占有为目的,使用诈骗方法实施上述所列行为的,应当以集资诈骗罪定罪处罚。

   使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。 

四、非法集资人的法律责任

我国《刑法》根据非法集资的主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成了相应的罪名,主要是《刑法》第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

(一)对非法吸收公众存款罪的刑罚

《刑法》规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 

(二)对非法集资罪的刑罚

《刑法》规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 

五、注意事项

总的来说,非法集资的手段主要有:承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用情感诱骗,通过“画饼”-“造势”-“吸金”-“跑路”等途径,吸纳或骗取资金,危害公众财产安全及国家金融秩序。

不要轻易相信所谓的“高息”“保险”“高回报”,不要被小礼品感动,通过正规途径了解金融产品信息,保护个人信息安全,遇到涉嫌非法集资行为应当及时举报。

你图他的“高息”,他拿你的本金,没有从天而降的馅饼,谨防集资诈骗,请擦亮您的双眼!